• ייעוץ לפרישה •

1. תכנון פרישה יכול לחסוך לכם עד מאות אלפי שקלים במיסים- אף אחד לא אוהב לשלם יותר מיסים מהנדרש, אבל בכל זאת רוב הפורשים משלמים עשרות ואף מאות אלפי שקלים במיסוי מיותר, כיוון שהם לא מודעים לזכויות המגיעות להם בעת הפרישה. תכנון פרישה כולל בין היתר גם תכנון מס. בתכנון המס, נציע לכם אפשרויות השקעה שונות שזמינות לכם לאחר הפרישה ונבחר יחד דרכי פעולה שיחסכו לכם כספים רבים, יוודאו שהמיסים שאתם מעבירים לקופת המדינה הם בסכום הנדרש ולא מעבר לכך ויסייעו לכם בקבלת החלטות שתשמר את רמת החיים שלכם גם אחרי שהפסקתם לעבוד.

2. תכנון פרישה מבעוד מועד שומר על הבריאות שלכם- אי וודאות, בעיקר כלכלית, היא גורם המשפיע לרעה על המצב הנפשי ותורם לתחלואים רבים אחרים כגון סוכרת, מחלות לב, מיגרנה, חרדה, דיכאון ואפילו נדודי שינה. יצירת וודאות וידיעה ברורה על העתיד לבוא,באמצעות תכנון הפרישה והשנים שלאחריה מבעוד מועד, יתרום רבות לבריאותכם הפיזית והרגשית.

3. פרישה מוקדמת לא תהיה מפחידה כל כך- למרבה הצער, גמלאים רבים אינם פורשים מבחירה אלא נאלצים לסיים את עבודתם מספר שנים טרם הפרישה המתוכננת, עקב צמצומים או הצעה לפרישה מרצון ממקום העבודה. ובעוד לפרוש בגיל 55 יכול להיות נהדר אם זה חלק מהתוכניות שלכם. להיאלץ לעשות זאת כשאינכם ערוכים לכך, עלול ליצור מיידית מתח מיותר על המצב הפיננסי שלכם. בעת ביצוע תכנון הפרישה, אנו לוקחים בחשבון מקדמי הגנה שמקטינים את הסיכונים הכלכליים במידה ותאלצו לעזוב את עבודתכם מסיבה כלשהי לפני הזמן.

4. לא תצטרכו להיות נטל על הילדים שלכם- ככל שתקדימו לתכנן את הפרישה, כך תוכלו לקחת אחריות מלאה על העתיד הכלכלי שלכם אחריה. מרגע תכנון הפרישה, תוכלו לבצע שינויים, לתכנן הכנסות נוספות ולקבל החלטות כלכליות מושכלות יותר. כל אלה הינם צעדים חכמים שיובילו אתכם לפנסיה רווחית, ולא תצטרכו לדאוג שיגיע יום והנטל הכלכלי עלייכם יפול על הילדים או הקרובים שלכם.